Simulador de sostenibilidad financiera

Qué pasa con la cuota cuando bajan las casas que pagan.

Herramienta de análisis: no modifica ningún dato.

Casas que pagan → promedio necesario por asociado
casas

De 320 viviendas en la colonia.

Puntos de referencia — toque uno para ir directo:

  • 320 casas: total aproximado de la colonia Aurora II, no un conteo exacto.
  • 75 de ASOPROA: medido. Asociados nuestros que pagaron al menos una cuota de este año, según los recibos.
  • 135 de ARCA2: supuesto. De ellos no tenemos recibos.
  • 210 en total: la suma de los dos anteriores.

Cargo de mantenimiento interno de VIVEPASS.

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Cuánto paga cada casa según sus accesos

Cuota base: —. Un solo acceso tiene plan reducido.

pases

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Accesos Hoy, sin VIVEPASS Cuota al mes Con VIVEPASS

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Resultado del mes frente al gasto total —

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Si el mes se repitiera igual:

El sombreado parte las casas que pagan entre las dos asociaciones. Al bajar el control, lo que se pierde se le resta primero a ASOPROA; al subirlo, lo que entra se le suma a ARCA2.

Son los valores con los que trabaja el simulador hoy: el costo de seguridad y limpieza, el superávit que se quiere guardar cada mes, los ingresos que no vienen de cuotas y lo que en promedio paga cada casa. Si no se tocan, el resultado usa estos números.

El gasto más grande de todos no se factura. Hoy el servicio de seguridad —que es el rubro más caro de la operación— no emite factura, así que ese costo no queda respaldado con documento fiscal. El resto de los gastos sí se documenta.
Costo operativo mensual
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Q
guardias

Seguridad: — · —

Q

Agua, luz, mantenimiento y demás gastos fijos.

Fondos que se desea conservar cada mes para reservas, proyectos, mejoras u otros usos.

Q

El marbete es el permiso comercial que se le vende a los proveedores que reparten a las tiendas de la colonia —Pepsi, Bimbo, Gallo y demás— para que ellos también aporten al pago de la seguridad. Es el único ingreso que no sale de la cuota de las casas.

Q
Valor real medido

Arranca en Q312, lo que aportó por mes cada asociado que pagó (ene-ago). No es un cálculo al tanteo: sale de los recibos del SAT, cruzados uno por uno con los recibos que emitió ASOPROA, que es como tiene que estar. Se puede mover para explorar, pero el valor real es ese.

Q

Supuestos de VIVEPASS

Cuánto cobran por pase y cuántos pases habría en total. El panel suele andar entre 950 y 1,000 accesos, que es lo que se puede contar; el promedio por casa sale de ese total y baja con él. Es un aproximado pendiente de confirmar contra el panel.

Q
de Q10 en Q10

Es el total repartido entre las casas que pagan: si baja el total, baja este promedio, y al revés.

pases

El panel anda entre 950 y 1,000.

pases

Estos supuestos los fija la junta y son iguales para toda la colonia.

Recaudación objetivo mensual

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Monto que deben aportar las casas

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Objetivo menos los otros ingresos.

Promedio actual

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Dato real de ene-ago, de los recibos del SAT cruzados con los de ASOPROA

Promedio necesario por asociado

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Balance vs objetivo

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Casas que SÍ pagan

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Proyección acumulada

Lo que aportan los vecinos entre todos, contra lo que de verdad cuesta vivir aquí.

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Tres escenarios fijos
No se mueven con el control de casas

Son puntos de referencia que siempre están en el mismo lugar, sin importar dónde quede el control. Las cifras sí se vuelven a calcular cuando cambian los costos, el superávit o los otros ingresos. Ojo con estas cifras: no son un tarifario ni lo que se le va a cobrar a cada casa. Son el promedio que tiene que entrar por asociado para que la cuenta cierre — hoy ese promedio real es de Q312.00. Unos pagan más y otros menos según sus accesos; lo que cuenta es lo que da el promedio.

Si salen ~75 de ASOPROA

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Promedio que tendría que aportar cada asociado, contra los 312 de hoy

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Equilibrio manteniendo el promedio actual

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Mayoría fuera del sistema

159 o menos

Con menos de 160 pagadores, más del 50% de las 320 casas estaría fuera del sistema. Esas 320 son el total aproximado de la colonia Aurora II.

Escenarios por cantidad de pagadores

Cada cifra se vuelve a calcular cuando cambian los costos, el superávit o los otros ingresos. La fila donde esté el control siempre aparece, marcada como actual. Las dos últimas columnas son la misma cuenta con y sin el cobro de VIVEPASS: donde cambian de verde a rojo, el escenario se cae por ese cobro.

Casas pagando % pagando Casas fuera % fuera Promedio necesario Ingreso al promedio Balancesin VIVEPASS Balancecon VIVEPASS
Lectura del escenario

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